Comment repérer et éviter les escroqueries de cryptomonnaie

Les stratégies frauduleuses existent depuis aussi longtemps que nous nous en souvenons. Internet est un outil notable utilisé par ces auteurs pour escroquer les gens de leurs fonds durement gagnés. Il n’est pas surprenant qu’avec des crypto-monnaies devenant des actifs aussi précieux, les stratagèmes frauduleux pour arnaquer les gens ces fonds aient augmenté.

L’adoption de la crypto-monnaie a augmenté dans le monde entier, car de plus en plus, les gens acceptent les monnaies numériques comme couverture contre les monnaies fiduciaires. Les crypto-monnaies ne sont pas seulement une meilleure alternative aux monnaies fiduciaires, mais elles sont également considérées comme des actifs. L’ascension fulgurante des crypto-monnaies comme le bitcoin a suscité beaucoup d’intérêt, car les gens sont fascinés par les histoires des premiers utilisateurs qui ont pu transformer des milliers en millions. Cependant, plusieurs peuvent tomber entre les mains d’intrigants frauduleux tout en cherchant un moyen d’exploiter cette fortune. Les escroqueries de crypto-monnaies se réfèrent à toutes les activités frauduleuses visant à duper les gens de leurs crypto-monnaies.

Une caractéristique étonnante des crypto-monnaies est que leurs transactions ne peuvent pas être inversées. Cela signifie qu’une fois qu’une transaction est terminée, elle ne peut pas être rappelée. Cela a contribué à protéger les intérêts des personnes effectuant des transactions commerciales, de sorte qu’aucune partie n’est en défaut de paiement. Cependant, cela peut également nuire aux personnes victimes d’escroqueries de crypto-monnaies. En effet, il n’y a aucun moyen d’inverser les fonds transférés, ce qui signifie que les crypto-monnaies restent perdues.

Les escroqueries aux crypto-monnaies sont en augmentation, avec des auteurs masqués qui trompent les gens de leurs devises digitales. Le fait que les transactions ne peuvent pas être retracées et sont irréversibles en a fait une entreprise mûre pour les escrocs. Par conséquent, il est nécessaire d’identifier ces escroqueries cryptographiques ciblant la communauté crypto.

Voici les escroqueries cryptographiques populaires à surveiller:

 1. Escroqueries sur les réseaux sociaux

Tout le monde aime les cadeaux, c’est pourquoi vous trouverez souvent des gens super excités par les cadeaux cryptographiques. Il n’est pas rare de trouver des sociétés de crypto-monnaies ou des passionnés qui organisent une session de cadeaux. Cependant, cela a également créé un moyen pour les escrocs de crypto-monnaies de prospérer. Les escroqueries sur les réseaux sociaux sont des escroqueries organisées sur les réseaux sociaux pour attirer les utilisateurs de crypto-monnaies. Les utilisateurs de crypto-monnaies sont ébranlés par les promesses de doubler leurs crypto-monnaies. On leur dit d’envoyer des crypto-monnaies à une adresse avec des promesses de doubler ou même de tripler leurs crypto-monnaies.

Cette offre semble souvent trop alléchante pour être manquée, c’est pourquoi beaucoup d’utilisateurs de crypto-monnaies peuvent être tentés de se lancer sans y réfléchir. Il s’agit généralement d’un clone de sociétés de cryptomonnaie populaires auxquelles vous avez fait confiance. Afin de valider leurs affirmations, vous verriez plusieurs faux messages sur leur session de commentaires confirmant qu’ils ont effectivement bénéficié d’un tel cadeau. Cependant, ce n’est qu’une stratégie pour vous arnaquer de vos fonds cryptomonnaies durement gagnés.

Il est douteux qu’un cadeau légitime nécessite que vous envoyiez d’abord vos fonds cryptomonnaie avant d’obtenir votre prix. C’est pourquoi vous devez être prudent afin de ne pas tomber dans ces escroqueries. Supposons peut-être qu’ils aient l’air d’être d’un véritable fournisseur de services. Dans ce cas, vous devez contacter leur service clientèle ou visiter leur site Web direct pour confirmer les détails du cadeau.

Plus tôt en juillet 2020, des comptes Twitter très médiatisés de Joe Biden, Elon Musk, Bill Gates et Barrack Obama ont été piratés, entre autres, et l’une des plus grandes escroqueries crypto-monnaies a été retirée. Les utilisateurs de cryptomonnaie ont été invités à envoyer des bitcoins  à une adresse particulière avec la promesse qu’il serait doublé. Plusieurs personnes sont tombées dans le piège de cette arnaque en raison de la popularité et de la personnalité de ces personnes.

2. Systèmes de Ponzi

On dit souvent, surtout quand il s’agit d’investissement, « si cela semble trop beau pour être vrai, alors c’est très probablement faux. » Peut-être que celui qui a dit cela aurait pu avoir des stratégies de Ponzi à l’esprit. Les stratégies de Ponzi sont des opportunités d’investissement avec des profits élevés mais avec des promesses de peu ou pas de risques. En effet, lorsque vous êtes convaincu de ce plan d’investissement, vous êtes informé que vos bénéfices sont garantis. Les investissements comportent de nombreux risques, ce qui devrait être le premier signal d’alarme que vous remarqueriez dans ces plans d’investissement.

L’intérêt ou le profit gagné ne provient pas de l’investissement réel,mais il provient des fonds d’autres investisseurs. L’organisateur met en place un « plan d’investissement » promettant aux investisseurs un certain pourcentage pour investir. Les fonds reçus de l’investisseur sont ensuite ajoutés à un pool. Afin de payer les investisseurs plus âgés, ils devraient ajouter de nouveaux arrivants au pool. Une partie des fonds des nouveaux entrants est ensuite versée aux anciens investisseurs. Par conséquent, pour payer aux investisseurs leur capital et leurs intérêts, de nouveaux entrants doivent être ajoutés au pool. Cependant, cela n’est pas viable car l’incapacité de convaincre les investisseurs de participer au système conduirait à l’effondrement du système.

3. Systèmes pyramidaux

Les systèmes pyramidaux ont la même structure de base qu’un système de Ponzi, mais impliquent un pourcentage plus élevé de personnes, et il est plus organisé et structuré. L’organisateur qui se trouve au sommet de la pyramide embauche de nouveaux entrants qui forment le deuxième niveau de la pyramide. Chaque participant au deuxième niveau de la pyramide embauche un nouvel ensemble d’entrants, formant le troisième niveau de la pyramide. La pyramide se développe et s’étend à mesure que de nouveaux entrants sont ajoutés au système d’investissement.  La personne, un investisseur, introduit la pyramide pour gagner son profit est connue comme une ligne descendante.

Cependant, la structure de rémunération est très différente de celle du système de Ponzi. Afin de participer au système pyramidal, les investisseurs sont convaincus de payer un certain montant pour les droits de commercialisation d’un produit, d’un jeton ou d’un service cryptographique particulier. L’organisateur qui apporte le deuxième niveau prend une part de l’investissement de chaque participant. Il en va de même pour le deuxième niveau, qui tire ses bénéfices des coupes du troisième niveau. Cependant, cela ne s’arrête pas là; l’organisateur prend un montant de chaque participant apporté du deuxième niveau, du troisième niveau, etc. Le deuxième niveau a également droit à une coupe du troisième niveau, le quatrième niveau jusqu’à la fin de la pyramide.

Grâce à cette structure, la richesse ruisselle vers le haut et seules les allocations vont à ceux qui se trouvent au bas de la pyramide. Comme le système de Ponzi, le système pyramidal est enclin à se dissoudre parce que sa source de revenus dépend de la recherche de nouveaux investisseurs pour récupérer votre capital et certains profits. Les projets cryptographiques qui ont fait face à la réaction du public pour avoir prétendument exécuté des systèmes pyramidaux incluant PlusToken, Bitconnect, entre autres.

4. Escroqueries par hameçonnage

Les escrocs de crypto-monnaies ne ménageraient aucun effort pour accéder à votre compte, et ils sont souvent en mesure de le faire par hameçonnage. Les escroqueries par hameçonnage sont l’une des escroqueries de crypto-monnaies les plus populaires conçues pour voler vos informations personnelles afin d’accéder à votre portefeuille cryptomonnaie. Les nouveaux arrivants dans l’espace de cryptomonnaie sont souvent plus enclins aux crimes d’hameçonnage

L’escroc, dans ce cas, se fait passer pour une personne ou une entreprise de confiance pour extraire des informations personnelles des victimes. Les crimes d’hameçonnage peuvent se produire via des applications de messagerie telles que télégramme, sites Web, SMS, e-mails et même appels téléphoniques. L’escroc peut y parvenir par usurpation d’identité, ce qui implique la création d’un clone de site Web ou le déguisement d’une adresse e-mail pour imiter l’entreprise légitime. Ils peuvent modifier certains détails, ce qui n’est souvent pas si évident, de sorte que les utilisateurs de crypto-monnaies ne peuvent pas détecter ces changements.

L’escroc procède ensuite à l’envoi d’un e-mail vous informant d’un problème avec votre échange cryptomonnaie. Vous êtes invité à fournir vos informations d’identification pour résoudre ce problème. Ils s’attaquent à la peur des utilisateurs de crypto-monnaies d’avoir des problèmes avec leurs portefeuilles crypto-monnaies. Immédiatement, vous leur fournissez ces détails, ils peuvent se connecter à votre compte, puis voler vos crypto-monnaies.

Un moyen populaire par lequel les escroqueries de crypto-monnaies peuvent perpétrer leur crime est de se cacher dans les groupes officiels d’échanges de crypto-monnaies ou de portefeuilles en tant que membres. Lorsqu’un utilisateur signale un problème, il se masque en tant que membre du service client et le contacte directement. Sous le couvert de résoudre les problèmes de l’utilisateur avec son compte, ils l’exhortent à divulguer ses informations personnelles. Vous pouvez recevoir des e-mails vous informant d’un problème avec votre compte d’échange, ce qui vous oblige à suivre un lien pour résoudre le problème. Ce lien redirigera vers un faux site Web - similaire à l’original - qui vous invitera à vous connecter. De cette façon, l’attaquant volera vos informations d’identification et éventuellement vos crypto-monnaies. Il est essentiel que vous ne preniez aucune assistance non sollicitée de qui que ce soit, mais uniquement de l’équipe d’assistance officielle de votre fournisseur de services.

Les escroqueries par hameçonnage sont perpétrées par des escrocs de diverses manières. Certains comprennent:

Messagerie électronique

Bien que l’e-mail d’assistance de Yellow Card soit [email protected],un hameçonneur peut se déguiser en vous envoyant un e-mail de  [email protected]  ou  [email protected]. Assurez-vous de n’envoyer que  des [email protected] pour obtenir un support client Yellow Card légitime.

Le but d’un tel e-mail est de vous amener à envoyer vos données personnelles en réponse au courrier ou à cliquer sur un lien malveillant qui fait partie d’une arnaque élaborée.

Ce qu’il faut noter

SMS

Vous pouvez recevoir un message texte qui semble avoir été envoyé à partir d’un Yellow Card, mais qui ne l’est pas. Habituellement, ces messages texte vous invitent à cliquer sur un lien pour gagner un prix ou arrêter une transaction autorisée sur votre compte.

Ce qu’il faut noter

Télégram

Télégram est une plate-forme de messagerie sociale qui permet aux communautés de rester en contact, de transmettre des informations utiles et de s’entraider. Cependant, les escrocs se sont tournés vers cette plate-forme pour s’attaquer aux membres des communautés crypto-monnaies en leur envoyant des messages d’hameçonnage.

Ces messages offrent généralement une assistance non sollicitée et demandent vos informations personnelles telles que le numéro de téléphone de votre compte Yellow Card, votre adresse e-mail ou votre mot de passe.

Ce qu’il faut noter

Faux site Web de Yellow Card

Site internet

Les escrocs se donnent beaucoup de mal pour concevoir des sites Web qui reflètent un site légitime et dirigent des utilisateurs sans méfiance vers de tels faux sites via des courriels, des SMS ou des médias sociaux. Ils collectent ensuite des informations sensibles lorsque les utilisateurs interagissent avec ces faux sites.

Ces sites Web ont des URL qui ressemblent de près à celles du vrai site Web. Par exemple, toute page Web sur un domaine autre que yellowcard.io est très probablement un site de phishing, peu importe à quel point il ressemble à notre site Web, comme dans l’exemple ci-dessous.

Ce qu’il faut noter

En savoir plus sur le phishing et comment l’éviter.

Il serait utile que vous gardiez à l’esprit certains conseils qui vous protégeraient contre l’exploitation par ces escrocs crypto et protégeraient les autres utilisateurs de crypto-monnaies.

Il est essentiel qu’en aucun cas vous ne révéliez les détails de votre compte à quiconque sur les médias sociaux. Si vous rencontrez un problème avec votre compte, vous devez contacter le groupe d’assistance officiel de l’entreprise. Vous devez également vous assurer que l’adresse e-mail est la bonne en confirmant sur le site Web de l’entreprise. La plupart des échanges ou portefeuilles crypto monnaies ne demanderaient pas votre mot de passe ou votre adresse crypto-monnaies avant de résoudre leurs problèmes. Ils ont vos informations de compte sur leurs systèmes. Ils peuvent facilement confirmer votre identité sans que vous ayez à fournir de telles informations sensibles.

Une fois que vous avez noté un compte ou un profil de phishing, il est de votre responsabilité de signaler et de bloquer ces comptes pour protéger les intérêts des autres utilisateurs de crypto-monnaie, afin qu’ils ne soient pas la proie d’une telle arnaque de crypto-monnaie.

Une bonne tactique consiste à mettre en signet le site Web officiel de votre fournisseur de services, afin de ne pas vous connecter par erreur à un site Web clone. Vous devez également suivre uniquement les comptes de médias sociaux officiels de votre fournisseur de services pour rester informé des événements en compagnie de votre fournisseur de services.

Les escroqueries de crypto-monnaies sont en augmentation, ce qui signifie que vous devez être plus prudent pour les identifier et les éviter. Tout d’abord, aussi impressionnant qu’un cadeau puisse paraître, s’il nécessite que vous envoyiez d’abord la crypto-monnaie avant de pouvoir en bénéficier, il est préférable de vous en éloigner. Vous ne devriez jamais révéler vos coordonnées à qui que ce soit, car ils pourraient les utiliser pour voler vos fonds. Les crypto-monnaies ont suffisamment de risques sans que vous ayez à vous soucier d’être arnaqué.